如何在国内办理海外银行账户？

1. 如何在国内办理海外银行账户？

因为工作需要，小Q需要经常去办理海外账户。
  
 目前小Q知道在国内就可以办理的途径有三个：工银亚洲的见证开户，招商银行香港分行的一卡通，建设银行的陆港通。
  
 我亲身经历办理的有两个，招商银行香港分行的一卡通与建行的陆港通。招商银行香港分行的一卡通需要准备的资料：
  
 1、招商银行金卡以上级别的卡，用以证明客户的资质；
  
 2、港澳通行证原件；
  
 3、身份证；
  
 4、地址证明：可以用最近3个月的信用卡账单（招行的，非招行的都行），或者业主本人的水电煤气费单。
  
 准备好这些证件后，通过电话银行或者网上查询有办理资质的招商银行的网点，亲自去网点提交审核资料。大约需要5个星期的出审批结果后，需要再次去到招商银行的网点，拿卡，并办理U盾，关联国内和海外的卡。
  
  
 建行的陆港通需要准备的资料：
  
 1、港澳通行证原件；
  
 2、身份证；
  
 3、地址证明：可以用最近3个月的信用卡账单（有的银行业务员跟客户说可以通过办理信用卡邮寄卡片的那个做证明，后来通过与95533确认，是不行的，必须要信用卡账单），或者业主本人的水电煤气费单。
  
 据我问过的几家建行都是可以办理的，准备好这些证件后，直接去到任何一家，提交审核资料。大约也是需要4个星期的出审批结果，银行会给客户先发邮件通知账户信息，以及快递网上银行及手机银行的确认函。收到这些一个星期后，去办理的网点领卡，并自己开通网上银行及手机银行等业务。
  
 相比而言：招商银行香港分行的一卡通只是纯粹的一张海外银行卡，与在香港办理的渣打，汇丰等卡片的性质是一样的；而建行的陆港通是包含了国内和海外两个账户，账户号码不同，可以通过U盾以1‰的费率相互转账，刷卡消费或者ATM取现的时候，账户能够关联划账；还可以通过陆港通海外账户进行股票、基金等产品的委托交易，缴纳保险费用等等!非常的方便。
  
 
  
                                          
 这是建设银行官方发出来的短信，需要携带的资料，以及如何准备资料都在上面说很清楚咯，嘿嘿。需要的小伙伴们，还可以继续去建行申请。

2. 海外银行账户如何做好风险控制？

根据目前市场情况一定要规避以下几点:
① 避免账户资金大笔快进快出，整进整出。例如刚收到1笔10万美金款项，当天立即10万美金又汇出，如需汇出建议至少在账户停留几日，并且不要同笔金额汇出。

② 针对银行账户里每笔进出账，尤其是大额资金进出时，银行很可能要求提供业务文件证明，需整理并保存好相关文件，例如合同、发票、提单等，务必要保留好电子文档，以备后用。 

③ 避免与敏感或高风险地区交易。注意公司的资金贸易往来涉及被制裁、战乱国家，例如伊朗、朝鲜、中东等国家，账户会被银行列为可疑账户，进而被做出相应的冻结措施。

如有真实业务来往，需提前告知，跟银行客户经理进行沟通，确认后再操作。

④ 公司账户与个人账户交易，无论银行或税局，都有可能会提出疑问，需要给出合理的解释。

⑤ 不要帮他人收汇或结汇，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，对交易往来的资金需要有明确的来历及去向，以免导致任何法律责任。

⑥ 保持账户内银行要求的对应币种的日均余额，如条件允许，建议适当选择一些理财产品。

⑦ 不做“僵尸户”或不动户，及时启动账户，保持账户使用的活跃度，3个月内保持最好3-5次合理的往来交易。

⑧ 银行开户时会填写KYC信息表格，上面预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远，如有成倍超出，建议提前告知银行客户经理，准备好相应文件，做好解释说明。

⑨ 若有通讯地址、联系方式变更，及时联系银行更新，以免错失银行通知。

⑩ 及时回复银行调查信，履行CRS或尽职调查要求，及时、积极配合，并按时按要求填写并回复银行。

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3. 选择一个合适的境外银行账户，境外账户的小知识你知道吗？

选择一个适宜的境外银行账户，就是你打开国外投资的第一步。境外银行账户能够为你的人生给予许多便捷，例如国外投资、海外置业、小孩国外留学、亲人境外旅游交易这些。需要进行移民留学、国外投资，提前准备境外银行账户这也是必不可少的，可是，你是真的掌握境外账户么?

香港汇丰银行是一家国际性百年老字号的银行了，在中国的小伙伴们能直接在中国见证开户，但是会有存款的需求，也会有一些账户管理费用，所需要办理流程，提早向在线客服好，防止时长过度紧张，毕竟在中国申办账户，大概需要一个月才可以邮递到。
规范国际银行SIB是一家美国金融机构，要想申请注册SIB帐户个人觉得比香港帐户相对简单很多，简易过程是：苹果手机下载SIBAPP，安卓用户提议到官方网站或谷歌商店下载申请办理银行开户选BasicAccout；输入手机号码和电子邮件，获得认证；根据要求填好开户信息；设定安全隐患，便于权限验证真实身份；实名验证，提交身份证原件；填好基本资料，电子签字，待审就可以。一般没有问题，基本上当日就可银行开户取得成功。

离岸公司账户应该是公司来讲不是对个人来讲，本人所开的是境外账户；如今两开境外账户政策收紧，因此个人开境外账户，在中国实际操作一样遭受管制的。设立离岸公司账户前提下必须先申请注册离岸公司,随后带上公司的全套材料直接去银行开立账户申请办理就可以。所以再有些人说帮你开离岸公司账户尽量不要坚信。
境外账户有什么？在办海外银行开户新项目，覆盖亚欧美三佛山，立足于经济兴旺的区域以及国家。开户人能够登录中国香港、中国澳门、中国台湾、泰国开展银行开户，登录当日就可以取得帐户，一般从资料收集到分配银行开户，能控制在一周之内，银行开户周期时间十分简洁明了。开户人同样可以挑选不用登录的新加坡、格鲁吉亚和美国开展银行开户，大约一到2个月的时间也一样能完成账户设立。但对欧洲有一定追捧的开户人，还可以选择不需要验证的葡萄牙银行开户、瑞士银行开户。针对已经申请办理加拿大移民投资、加拿大自主创业或是加拿大出国留学申请者，则能选申请办理加拿大银行开户，使生活和学习更便捷。

您创立这一离岸账户、在岸（北京、上海、广东，大家也服务项目在岸的项目，特别是当如果有需要离岸公司跟国内公司有经济往来时，此刻创立一家国内公司会是一个很好的挑选）的目的是什么？清楚的回应完各种问题，才能知道必须开哪个地方的离岸公司账户，该要素对于大部分的项目而言并没很大的问题，但对于一些特殊的企业，例如BTC等跟虚似数字货币等有关的项目，在设立离岸公司账户时就需要多多考虑到，现阶段绝大多数离岸银行都拒绝接受虚拟货币的项目，不过也有例外，例如新加坡，新加坡是不可多得公布合理合法接纳虚拟货币的离岸银行账户国家之一。

4. 怎么开通个人海外银行账户

亲，您好！很高兴为您解答。[微笑]怎么开通个人海外银行账户：1.直接到国外当地银行柜台办理，但是要先确认好所需的材料，以免遗漏给自己带来不必要的麻烦。2.去指定银行办理。招商银行对应加拿大；中国银行针对地是加拿大、巴黎、新加坡和英国；光大银行业务针对英国、澳大利亚和新西兰；汇丰银行针对的国家地区最多，大约有35个国家和地区，同时也是业务范围最广的，目前大多的都是在这个银行完成。【摘要】
怎么开通个人海外银行账户【提问】
亲，您好！很高兴为您解答。[微笑]怎么开通个人海外银行账户：1.直接到国外当地银行柜台办理，但是要先确认好所需的材料，以免遗漏给自己带来不必要的麻烦。2.去指定银行办理。招商银行对应加拿大；中国银行针对地是加拿大、巴黎、新加坡和英国；光大银行业务针对英国、澳大利亚和新西兰；汇丰银行针对的国家地区最多，大约有35个国家和地区，同时也是业务范围最广的，目前大多的都是在这个银行完成。【回答】
境外开户需要的条件：个人二代sfz件（需在有效期范围内）；港澳通行证（需在有效期范围内），在过关时过关凭证需保管好，开户时需提供；开户资金（每家银行要求的开户资金金额有所不同，但是提供现金或者yhk均可）；个人住址证明文件（需为公司发给个人的信件文件，需包含申请人的基本信息以及住址，如近三个月内的水电费账单、信用卡账单等均可）。【回答】

5. 怎么开通个人海外银行账户

办理海外卡的条件如下：办理海外卡需要亲自去银行， 香港，大陆人需要提供FEN通行证，香港人或者外国人需要提供护照和地址证明，因为护照上没有地址，所以是必须的。此地址证明主要提供：个人居住地址，如水电账单、信用卡对账单等。最好是找个代理机构处理。中介会先帮位置预约，需要给佣金，因为个人自己来处理。不了解过程。很多时候，如果我答错了问题，就会导致开户不成功。我也会在银行留个记录还有一个比较好的找代理的办法：基本上当天开户，当天就可以用卡。拓展资料办理程序如下：一、申请行政许可申请人应将申请材料直接交给承办行政许可事项的职能部门，行政许可申请需通过纸质方式提出。申请人须提供以下书面资料：1、由境内机构法人代表或其授权人签署并加盖公章的书面申请（内容包括但不限于：开户理由、币别、账户最高金额、用途、收支范围、使用期限、拟开户银行及其所在地等说明）。2、工商行政管理部门颁发的营业执照正本及其复印件。3、境外账户使用的内部管理规定。4、在前述材料不能充分说明交易的真实性或申请材料之间的一致性时，要求提供的补充材料。从事境外承包工程业务的，除提供上述文件和资料外，还应当提供有关项目合同。外商投资企业在境外开立外汇账户的，除提供上述文件和资料外，还应当提供外商投资企业外汇登记证IC卡和注册会计师事务所验证的注册资本金已全部到位的验资证明。二、受理国家外汇管理局天津市分局（塘沽中心支局）经常项目管理部门对申请人提交的申请材料应该认真审核，依法处理。1、对属于本局职权范围，符合规定形式、材料齐全的申请，应当受理，并出具“国家外汇管理局天津市分（支）局受理行政许可申请通知书”，当场就可以作出并颁发许可决定的申请，可以不出具行政许可申请受理通知书（如申请人要求，外汇局应当出具）。2、对申请材料不齐全或者不符合规定形式，能当场告知的，应当当场告知申请人需要补正的全部内容；不能当场告知的，应当在五日内一次告知申请人需要补正的全部内容。3、外汇局不予受理行政许可申请，应出具“国家外汇管理局天津市分局不予受理行政许可申请通知书”。三、审查和决定1、国家外汇管理局天津市分局经常项目管理部门受理行政许可申请后，应当对申请材料进行审查。申请人申请材料齐全真实，符合规定形式，能当场作出决定的，应当场以书面形式作出准予行政许可决定。2、外汇局作出不予行政许可决定的，应当在书面决定中说明理由，并告知申请人享有向上一级外汇局申请行政复议的权利。3、外汇局对行政许可申请进行审查时，发现行政许可直接涉及申请人与他人之间重大利益关系的，应当告知申请人和利益关系人，并听取申请人、利益关系人的意见。四、期限1、外汇局不能当场做出准予行政许可或者不予行政许可决定，应当自受理行政许可申请之日起二十个工作日内做出决定。二十个工作日内不能做出决定的，经本局负责人批准，可以延长十个工作日，并在二十个工作日期限届满前，书面告知申请人延长期限及理由。2、按规定应当先经下级外汇局审查后上报上级外汇局决定的行政许可，下级外汇局应当自受理行政许可申请之日起二十个工作日内审查完毕。上级外汇局接到下级外汇局的审查报告后，也应当在二十个工作日内审查完毕，作出行政许可决定。

6. 怎么开通个人海外银行账户

亲，您好，很高兴为您解答！有以下5种方法可以开通个人海外银行账户：1、登录个人网银通过页面，点击“借记卡服务”就可以开通个人账户。2、携带本人身份证件和太平洋卡到银行柜台，填写开通个人银行账户的申请表。3、到就近的银行网点柜台办理，也可以通过电话激活、登陆手机银行等方法开通。【摘要】
怎么开通个人海外银行账户【提问】
亲，您好，很高兴为您解答！有以下5种方法可以开通个人海外银行账户：1、登录个人网银通过页面，点击“借记卡服务”就可以开通个人账户。2、携带本人身份证件和太平洋卡到银行柜台，填写开通个人银行账户的申请表。3、到就近的银行网点柜台办理，也可以通过电话激活、登陆手机银行等方法开通。【回答】
银行账户是客户在银行开立的存款账户、贷款账户、往来账户的总称。在我国，按规定，凡国家机关、团体、部队、学校及企事业单位，均须在银行开立账户。按照用途的不同，银行账户可分为基本账户、专用账户和辅助账户三类。在银行会计核算的账务组织中，为了保证账簿记录的真实性、完整性和正确性，而设置的明细分类账户和总分类账户，是对银行业务及财务活动所引起的资金来源与资金运用进行明细和汇总的分类记录和反映【回答】
您可以联系我详述一下具体的情况，我们会根据您的情况为您提供更加精准的建议和帮助。【回答】