什么是产业链金融？

1. 什么是产业链金融？

永 沃 财 富 为你解答！！
属于一种金融服务模式。
产业链金融就是金融机构以产业链的核心企业为依托，针对产业链的各个环节，设计个性化、标准化的金融服务产品，为整个产业链上的所有企业提供综合解决方案的一种服务模式。
产业链金融都是面向中小企业的金融服务，公明贷专门针对产业链核心企业及其上下游客户提供在线投融资服务，从某种意义上来说，可以降低中小企业的投融资成本，值得推介。

2. 金融产业链传递了什么？

产业链的存在就是传递/转换某些重要的要素。对金融产业链来说，除价格之外，最重要的要素就是流动性、信息、监管、利益和风险。 流动性。资产证券化的直接目的就是将低流动性的不动产抵押贷款转变为具有高流动性的短期资本或货币工具，从而可以在市场上随时兑现收回资金。这样就使得原本几十年的资金周转周期经证券化后变成具有高流动性的债券和凭证。资金的周转速度提高，也提高了资金利用率和资本收益率。然而风险和收益总是相伴相生，因此流动性的过度增强，也伴随着风险的急剧增加。与此同时，由于信用评级机构的预警能力的滞后性，投资者不能及时调整投资策略,因遭受风险而直接造成损失, 监管部门也因为对评级信息的依赖而滞后推出监管政策。高流动性vs滞后效应。 信息不对称。在次级信贷市场, 由于借款人不能提供完备的信用证明文件, 因而存在着明显的信息不对称。在现代金融产业链的扩张过程中,借款人和贷款人信息随着证券化结构产品的构造逐渐丢失, 投资者面临着的信息不对称问题更为显著。同时信用增级、流动性增级机构和保险担保公司的引入, 又提高了信息的复杂度。首先,评级机构向被评级机构提供服务,双方存在经济利益关系，在庞大的“咨询费”面前，评级机构往往丧失其公正性：高估价值，低估风险。再加上评级过程的非透明性, 投资者不能有效地辨别评级的公正程度，只能选择相信。 监管缺失。信息不完全方搜索信息的成本大，市场失灵时尤其显著。解决市场失灵的一个有效手段是有关监管部门发挥其监管作用，但是，首先这些衍生产品都经过好几次包装，产品的复杂性使得监管越来越难；第二，互联网上的交易一般无据可查，无法监管；在衍生产品交易市场中，买卖双方直接洽谈，在统计上加剧了监管难度。第三，以“小”监“大”,10万年薪的监管人员去监管100万年薪的精英，确实存在技术难度；第四，监管者与被监管者之间信息不对称，被监管者比监管者拥有更多的信息，从而使得监管成本巨大，在监管收益小于或者等于监管成本时，监管者将没有足够的激励进行监管。利益与风险及其传递。金融产业链中的每一个环节都必须期待、依赖下一个环节的增殖，而下一个又必须“放”得更大。在利益的驱动下，各个环节的主体都在泡沫里进行非理性的投资：当可以预期到会有其他投资者花更高的价格购买该金融产品时，投资者们都不关心该产品本身的内在价值，而是敢于在价格虚高的时候冒巨大的风险去投资，于是泡沫越吹越大，风险也累积得越来越大。 金融创新必须社会化。次贷之后的金融产业链是一连串金融创新的结果。然而金融创新有待社会化。一种技术创新的社会化通常要经过以下几个阶段：首先是基础理论的提出与完善，接着是相应的应用理论框架的建立与完善，然后是应用标准和基于这些标准的各种协议的开发，最后才是符合协议的产品的研制和产业化。 美国金融创新异常活跃，新的金融产品在华尔街得到快速生产、复制、发展和广泛流传，但监管——实际上是金融创新社会化过程必不可少的组成部分——没跟上。当新的金融衍生品被引入金融产业链，必须使与之相关的金融监管、定价和评级等相关环节一同发生转化，否则该项创新就不会获得应有的效果，甚至适得其反。金融衍生品与其左邻右舍是否兼容？是否拥有一个或若干标准？以为引入金融衍生品，金融创新产业化就完成了，从而终止金融创新过程（相关监管、定价和评级的开发），这将使金融创新半途而废，甚至为危机埋下隐患。因此，金融监管应包涵在金融创新以内，而不能被排除在外。 有待社会化的还有互联网。互联网的飞速发展，使交易商的反应更加迅速和果断。交易成本更低，交易速度更快捷，对金融危机起到了推波助澜的作用。金融交易变成了一种赌注很大却简单易行的电子游戏。然而，电子信息技术的发展并没有减少或者消除道德风险。道德风险既来自下家的轻信，也源于上家在缺乏监管情况下诚信的缺失。

3. 产业链融资的相关金融机构

1、江上村企业金融工作室（北京恒丰汇融投资有限公司）江上村企业金融工作室（北京恒丰汇融投资有限公司） 是目前国内第一家，且是唯一一家致力于解决中小企业融资问题的专业机构，北京工业大学博士生金融创新实训基地。专门从事中小企业与金融机构信用产品的研发和供应，与国内各家商业银行和非银行金融机构有着广泛的合作。我们依托一流的金融家、银行家团队和各商业银行信贷风险经营管理专业人士，通过对国内中小企业进行金融风险培训，提升中小企业风险认识和操作能力，建立国内中小企业信贷风险管理数据库及风险评估体系，专注于中小企业金融风险产品的研发、管理和供应，实现中小企业与银行、非银行金融机构金融产品双向流通。

4. 产业金融是什么意思

产业金融是在现代金融体系趋向综合化的过程中出现的依托并能够有效促进特定产业发展的金融活动总称。产业金融(Industrial
Finance)
产业金融是一门全新的学科，主要研究产业与金融的相互融合，互动发展，共创价值。产融结合，产业为本，金融为用，产融一体化是必然大势。产业金融是一个系统工程，南京大学教授钱志新指出其商业模式包括三个组成部分：第一、产业金融是一个产业发展的金融整体解决方案；第二、产业金融的基本原理为四个资本化，即资源资本化、资产资本化、知识产权资本化、未来价值资本化；第三、产业金融的实现路径有三个阶段，即前期的资金融通，通过资源的资本化解决资金的融通；中期的资源整合，运用融通资金培育核心能力，通过核心能力整合社会资源；后期的价值增值，在整合资源的基础上创造价值，通过资本运作放大价值。发展产业金融前景广阔。

5. 产业链金融的介绍

产业链金融就是金融机构以产业链的核心企业为依托，针对产业链的各个环节，设计个性化、标准化的金融服务产品，为整个产业链上的所有企业提供综合解决方案的一种服务模式。

6. 产业金融的具体含义

产业是基础平台，金融起到催化剂和倍增剂的作用，金融与产业互动创造新的价值，大大加快财富积累。从资本的角度做产业，产业的财富放大效应会迅速增加；而金融只有与产业融合才能产生放大效用，产生大价值。 产业金融的基本原理就是通过资源的资本化、资产的资本化、知识产权的资本化、未来价值的资本化实现产业与金融的融合，促进其互动发展，从而实现价值的增值。1、资源的资本化资源资本化是将自然状态的资源，特别是稀缺资源实现资本化，稀缺自然资源主要包括土地、矿产、生态、环境等，允许这些资源要素在合理的交易机制下进行转换和转移，实现资源市场化及优化配置。金融市场的功能就是对稀缺资源的配置，利用资本市场的高效率，对资源进行合理的分配利用，有利于资源的价值发现和价值最大化，有利于个重点产业的快速发展。在房地产金融中，土地与环境资源是房地产的关键性投入要素，随着人类社会的发展，土地与环境资源的稀缺程度日益提高，这种稀缺性使其具有很高的经济价值，通过市场功能，将其参与到房地产的资本运营中去，以创造意想不到的价值。2、资产的资本化资产资本化是将资产视作可交易的商品，通过资产要素在资本市场上的交易、转换和转移，为企业带来资本增值效益。产业金融就是将企业资产放入金融市场，以资本的形式流动起来。资产在资本化了以后就会以各种形式向各种方向流动，追寻能够实现最大资本收益的主体，客观上促进了资源的有效配置。要提高效率就要激励资产通过交易转移到最能创造价值的人手里，并通过公正的收益分配制度进行保障。资产资本化使资产从静态的实物化资产转变为动态、价值化的资本。资产资本化包括两个方面：一是企业的资金资产，二是实物资产。资金资产资本化使得资金从沉淀状态脱离出来参与流动，资金只有在流动中才能增值；实物资产资本化使得实物资产得以盘活为流动资产，从而在流动中获得增值。3、知识产权的资本化知识产权主要包括专利(发明、适用新型、外观设计)、版权、商标、商业机密等各种所有权，通过市场机制实现知识产权的资本化。在企业的发展初期由于缺乏资金，企业创始人往往会借助产权市场通过将其知识产权作价入股，以获取外部资金。产权交易市场可以为科技成果融得技术产业化的资金，这种方式对于科技成果拥有企业是非常有利的。技术产权交易市场丰富了资本市场的层次，不仅使技术交易从合同转让进入到资本市场，形成“双轮并进”格局，而且使中小科技企业也能进行市场化融资，挖掘转化为“第一桶金”。4、未来价值的资本化未来价值资本化就是将在未来才能够实现的价值包括稳定的现金流、预期收入、未来经营权等，使其提前实现交易，通过证券融资和债券融资等手段将其提前转化为资金资产。未来价值资本化的重心在于：如何将具有前瞻性的未来价值，将其合理地打造成交易商品并在当下获得投资者或未来使用者的信任。在交通金融中，交通产业有“投资几年，收益几十年”的特点，未来价值资本化显得相当重要，未来价值挖掘得越多，盈利性越强。现在高速公路建设常用的BOT融资模式，就是未来价值资本化的典型，政府将公路的未来经营权（也即未来收益权）提前出让与投资方，如投资方也提前“付款”，缓解公路建设期的资金压力。

7. 产业金融的定义

产业金融(Industrial Finance)产业金融是一门全新的学科，主要研究产业与金融的相互融合，互动发展，共创价值。产融结合，产业为本，金融为用，产融一体化是必然大势。产业金融是一个系统工程，南京大学教授钱志新指出其商业模式包括三个组成部分：第一、产业金融是一个产业发展的金融整体解决方案；第二、产业金融的基本原理为四个资本化，即资源资本化、资产资本化、知识产权资本化、未来价值资本化；第三、产业金融的实现路径有三个阶段，即前期的资金融通，通过资源的资本化解决资金的融通；中期的资源整合，运用融通资金培育核心能力，通过核心能力整合社会资源；后期的价值增值，在整合资源的基础上创造价值，通过资本运作放大价值。发展产业金融前景广阔。产业金融 VS 商业金融以满足生产者的融资需求为主要功能的金融体系称为“产业金融”;以满足储蓄者的投资效用为主要功能的金融体系称为“商业金融”。 典型的产业金融模式是日本和德国模式。日本产业金融模式是以主办银行制度为特征的，德国产业金融模式是以综合银行制度为特征的。虽然产业金融在促进产业成长和经济发展中发挥了重要作用，但也带来一些问题。在后工业化社会中，包括日本、德国在内的产业金融体系面临改革，向商业金融体系转变。产业金融就是利用金融为产业服务，产业是根本，金融是工具，利润是目的。产业金融形式多样，应用灵活，创新无限，无处不在，对于有些企业而言只要能够找到一两种适合自己的模式就会产生巨大的效益，比如GE租赁，比如UPS的信贷。借鉴巴塞尔银行监管委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会对金融控股公司的定义，产业金融混合集团可以界定为：“在同一控制权下，在各实体产业、以及银行、证券、信托、保险等金融服务业中至少一个行业以上大规模提供服务的由产业公司发展而成的混合经营控股集团”。产业金融混合集团的资本基础来源于实体产业的利润积累，采用控股公司的组织形式，其主要资产是不同子公司的股票，经营范围横跨含金融业的多个行业。产业金融混合集团的控股母公司为一个非金融机构的经济实体，不具有金融许可证，但其全资或控股拥有包括银行、证券、信托、保险等一种或多种金融性实体和其他非金融性实体。这些具有独立法人资格的子公司独立对外开展业务，承担相应责任。由于控股关系，子公司的最高决策层及其重大决策都直接或间接受制于控股母公司，子公司的具体经营单元战略服从和服务于产业金融混合集团的发展战略。

8. 供应链金融和产业链金融的区别

供应链金融（Supply Chain Finance），SCF，是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。

产业链金融就是金融机构以产业链的核心企业为依托，针对产业链的各个环节，设计个性化、标准化的金融服务产品，为整个产业链上的所有企业提供综合解决方案的一种服务模式。

温馨提示：以上内容仅供参考。
应答时间：2021-11-22，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。