你好。你的基金应该是该基金新发行认购的时候购买的。 基金净值应以基金公司当日公布为准,所谓对账单只是上个季度历史净值,几乎无任何参考价值。 目前净值就是你看到的0.97,成立两年多没有分红记录,想要保本应该要涨到1.015-1.02元才能实现,因为你在认购时就交了将近600的手续费,这显然是你的投资成本、 该基金业绩平平,而且工银公司虽然是大型基金公司, 但是整个公司旗下权益类投资业绩乏善可陈 固定收益类产品(货币基金,债券基金还马马虎虎) 个人建议可以暂时不动,等到基本解套或困损在可以接受范围赎回。 股市在目前基础上涨5%左右还是有可能的。 马上赎回是肯定亏损的,更换其他基金没有合适的对象。 码字不易啊,个人建议仅供参考,如有帮助望及时采纳为满意回答。 百度知道基金总积分排名第三csdx7504